【要闻】湘财证券三位高管遭罚，从合规总监到分管经纪与资管两副总裁，多个金融机构曾踩雷承兴资管产品

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原标题:湘财证券三位高管被处罚，从合规负责人到分管经纪和资管两副总裁，多个金融机构踩到过雷承兴资管产品的来源:财联社

与湘财证券资管业务及代理销售管理的违规行为相比，湖南证券监督局发行了罚单。

8月14日，湖南证券监督局发布了三张票，面向湘财证券的材料管理业务、代理管理及三位负责人。 由于处罚的原因，监督管理在湘财证券上对资产管理业务的尽职调查不充分，企业代理销售业务的内部管理不规范，在开展代理销售金融产品业务时没有充分证明风险，顾客慎重判断购买产品的妥当性

票之一是开给负责湘财证券资产管理业务的副总裁李翰园。

还有票。 交给了负责湘财证券经纪业务的副社长王小平。

湘财证券合规负责人张仁良也收到了罚单。

一项物料管理工作暴露四个大问题

8月14日，湖南证券监督局发布了三张票，面向湘财证券的物料管理业务、代理管理及三位业务负责人。 湖南证券监督局调查发现湘财证券有以下四大问题。

一是理财业务尽职调查过程不谨慎。 企业前往苏宁易购集团股份有限公司总部，对企业发行的金汇25、26、27号资管产品基础资产的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行发票、货物收货确认书等文件真实性没有履行相应的现场验证程序。

二是企业代理销售业务的内部管理不规范。 企业代理销售云南信托云涌系列产品时，与云南信托签订了《湘财证券云南信托金融产品代理卖方协议》，约定了代理销售费用。 企业还通过与广东中正直业签订《财务顾问框架协议》和附属协议《财务顾问费和支付》的方法，作为代理费用的一部分收取额外费用。

三是个别营业部的员工在开展代理销售金融产品业务时没有充分证明金融产品的风险。

四是个别营业部的员工在定位代理金融产品的时候，没有仔细判断顾客购买产品的合适性。

湖南证券监督局认为湘财证券的上述行为包括《证券企业内部控制指南》第16条、《证券企业客户资产管理业务管理方法》第3条、第14条第2款、《证券企业代理销售金融产品管理规定》第12条、第13条、《证券企业和证券投资基金管理企业合作

湖南证券监督局向三位负责人分别开了票

湖南证券监督局认为，张仁良作为湘财证券合规监督，就企业发行金汇系列产品过程中存在的问题促使企业整改，没有及时向湖南证券监督局报告。 违反了《证券企业和证券投资基金管理企业合规管理办法》第十五条的规定。 根据《证券企业和证券投资基金管理企业合规管理办法》第三十三条的规定，湖南证券监督局决定对此采取发行警告书的行政监督管理措施。

王小平作为负责湘财证券经纪业务的副总裁，在企业代理销售云涌系列产品的过程中，没有积极识别和控制业务合规风险，违反了《证券企业和证券投资基金管理企业合规管理办法》第十条第一款的规定 根据《证券企业和证券投资基金管理企业合规管理办法》第三十二条的规定，湖南证券监督局决定对此采取发行警告书的行政监督管理措施。

李翰园作为湘财证券时负责资产管理业务的副总裁，在企业发行金汇系列产品的过程中，没有积极地识别和控制业务合规风险，在执行职务的过程中没有勤奋地履行责任。 违反了《证券企业客户资产管理业务管理办法》第三条第一款、《证券企业和证券投资基金管理企业合规管理办法》第十条第一款的规定。 根据《证券企业和证券投资基金管理企业合规管理办法》第三十二条的规定，湖南证券监督局决定对此采取发行警告书的行政监督管理措施。

迄今为止有两个资源管理产品踏上了金融欺诈事件

据财务联盟记者介绍，2019年湘财证券的两大资产管理产品曾“踩到”金融欺诈事件，共计约20亿规模。

2019年7月5日，博信股份有限公司宣布，实际统治者兼理事长罗静于同年6月20日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，有些相关事项有待公安机关进一步调查。 罗静在大量的应收账款质押中向金融机构贷款，但资金链断裂，金融机构以经济欺诈为理由通报了他。 包括湘财证券在内的多个金融机构“踏雷”的罗静方案。

根据公开资料，湘财证券“踏雷”的承兴事的产品是“金汇”“云涌”系列。 承兴国际成立于2006年8月，截至年3季度末，注册资本为人民币2亿元，是法定代表人罗静，企业类型为有限责任企业(台港澳法人独资)。 在“金汇”系列中，“金汇25期”、“金汇26期”、“金汇27期”均到期，其他地雷持续的产品规模共计5.569亿元。

另外，“云涌”系列“踏雷”的金额共计16亿左右，其中湘财证券为14.5亿，云南信托直销为1.5亿。

在上次踩踏事件中，湘财证券为了维持“金汇”系列投资者的利益，湘财证券作为其管理者，把履行社会责任、维持投资者利益放在主要位置，对相关产品的顾客逐一耐心地进行说明，通过企业的官网发布同样的产品公告 在风险处置方案的制定中，湘财证券将全力协调各关联公司。