（本地）“9·28”网贷诈骗疯狂敛财暴力催债 兰州警方跨省连端窝点将该恶势力

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(记者张硕《兰州日报》全媒体记者)依靠互联网，聚集了很多人成立了一家不合格的网贷公司，该公司长期从事“例行贷款”等非法活动，利用网络暴力讨债。自2017年以来，葛某某、周某某、陈某永、钟某某、游某某等犯罪团伙一直在网上疯狂敛财。

2018年9月至2019年9月，兰州警方铲除了周某某罪恶犯罪集团。本案共抓获周某某等重大犯罪嫌疑人27人，抓获犯罪嫌疑人26人，被监视居住1人，其中幕后老板4人，财务人员7人，业务审计人员12人，收藏家2人；查获电脑42台，手机46部，大量银行卡等犯罪工具，涉案资金600多万元。该案于2019年5月20日移送城关区人民检察院审查起诉。

疯狂收钱的犯罪团伙成立了不合格的网贷公司

2017年以来，葛某某、周某某、陈某永、钟某某、游某某等犯罪团伙。，依托互联网，聚集了一批人成立不合格的网贷公司，长期从事“常规贷款”的非法活动。以非法占有为目的，通过贷款中介介绍、点对点推送、使用app软件等方式非法获取贷款人信息。以“今日借贷”、“借宝”、“有证”、“米仓云浮”等网络平台贷款公司客服或审计师的名义，通过电话、微信等方式，以“无担保、无担保、快速放款”为诱饵，吸引需要贷款的人。然后，他们被“服务费、审计费”等虚假理由欺骗，导致被害人“现在借”、“现在借”。实际执行贷款期限为5至7天的，直接扣除贷款金额30%以上的“砍头利息”费用。

之后，通过“续展费、逾期费”进行债务膨胀；以掩盖贷款人已获得贷款协议所借全部款项，恶意制造虚假支付痕迹的；贷款人无法还贷时，团伙相互勾结，帮助介绍给第三方签订新的贷款协议，相互推对方客户进行多平台贷款结算，为受害者建立还贷的套路。当受害人陷入无力还贷时，犯罪嫌疑人公司会安排专人通过电话骚扰、短信轰炸、侮辱短信、“ps灵堂”、淫秽图片等“软暴力”手段，对受害人及其父母、亲友进行骚扰、威胁和恐吓，以达到非法侵占受害人财产的目的，使贷款人和亲属感到恐惧和恐慌。

根据地图，特遣部队摧毁了全省的三个窝点

2018年9月25日10点，兰州市公安局城关分局刑侦处接到报警，称2018年5月11日至9月17日期间，通过网贷平台借款1.5万元，实际借款1.05万元，扣除利息后，被迫还款1.9万元。期间，贷款周利率高达30%，并在“借贷宝”、“今日借贷”等网络平台上与贷款人签订了“贷款合同”。截至9月15日，贷款本息累计75.9万元，目前已偿还82.04万元，仍欠30多万元。为此，贷款公司多次通过电话、ps骂人照片、辱骂短信、上门拜访等方式对受害者及其亲友进行威胁和骚扰，严重影响了他们的正常生活。

接到案件后，在兰州市公安局网络监督员和反诈骗中心的协助下，初步认定该案是一起典型的大规模网络“路由贷款”诈骗案件，性质恶劣，推断该批犯罪分子在兰州实施的犯罪不止这些。因此，该局将此案列为“9·28”重点调查项目。

接到此案后，在兰州市公安局网络监督员和反诈骗中心的协助下，初步认定此案是一起典型的性质恶劣的大规模网络“例行贷款”诈骗案，并推断该批犯罪分子在兰州实施的犯罪不止这些。因此，该局将此案列为“9·28”重点调查项目。

经过认真调查，工作队根据工作计划，派出59名警察组成11个行动小组，赶赴江苏省开展逮捕工作。在查明犯罪团伙的组织系统、人员结构、活动规则和作案手法后，工作队准确锁定了三个犯罪窝点。在江苏省沭阳县公安机关的配合下，专案组从四个方面彻底封网，一举捣毁了该团伙的三个犯罪窝点，抓获了全部犯罪嫌疑人。

■案例分析

“9·28”案件是近年来兰州市公安局城关分局出动警力最多、出动警力最全面、打击效果最好、跨省处置最成功的“精品”案件。这起案件创造了全市一次打击电信诈骗案件被捕人数最多的记录。在此期间，从判决到逮捕、审讯和取证，工作队紧凑高效，整个处置过程安全、有序、规范。

这个案件是利用新的虚拟网络空.犯下的罪行从侦查思路和证据规格上来说是一个全新的课题，不仅考验办案单位的人力物力，更重要的是考验侦查警察的能力、精力和耐心。2018年9月至2019年9月，专案组为了铲除周某某罪恶犯罪集团，在网络“路由贷款”新犯罪中面临诸多侦查难题，先后攻克了作案人的虚拟身份验证和诈骗窝点。落地难、全网分析判断难、核案取证难、跨省集中抓捕难、本地案件串破难、投诉整体转移难，确保了“9·28”网贷